Daniel Lacherdinger aus Bamberg: Finanzberater für Familien und Unternehmer

Bevor ich beraten habe, habe ich selbst Unternehmen aufgebaut und geführt. Ich kenne die Wochen, in denen der Kalender voll ist und die eigene Vorsorge zum fünften Mal nach hinten rutscht, weil gerade etwas anderes dringender wirkt. Genau das ist der Punkt, an dem ich ansetze.

Ich bin Vater von zwei Kindern. Das verändert, wie ich über Geld rede. Es geht nicht mehr nur um die beste Rendite, sondern um Fragen wie: Was brauchen meine Kinder, wenn sie achtzehn sind? Und was brauche ich selbst, wenn ich irgendwann weniger arbeiten will oder muss?

Mit genau diesen beiden Themen arbeite ich täglich. Zum einen Vermögensaufbau für Kinder: kleine Beträge, lange Zeit, am Ende eine Summe, die die meisten Eltern überrascht. Zum anderen die Versorgungslücke bei Unternehmern und Selbstständigen — wer nicht in der gesetzlichen Rentenversicherung pflichtversichert ist, baut dort auch keine Ansprüche auf, und Einkommen oberhalb der Beitragsbemessungsgrenze zählt ohnehin nicht mit. Zwei unterschiedliche Lebenslagen, ein gemeinsamer Nenner: wenig Zeit und die Unsicherheit, wo man überhaupt anfangen soll.

Mein Büro ist in Bamberg, gearbeitet wird in der ganzen Region: Forchheim, Erlangen, Nürnberg, Bayreuth, Coburg, Schweinfurt, Würzburg — und per Video überall sonst.

Wie ein Erstgespräch abläuft

Es ist kostenlos und dauert etwa dreißig Minuten, bei mir in Bamberg oder per Video. Ich frage zuerst: Was ist da, was haben Sie vor, was beschäftigt Sie gerade. Über Lösungen sprechen wir erst, wenn ich das verstanden habe.

Wenn danach etwas zu tun ist, bekommen Sie von mir einen konkreten Vorschlag, keine Liste mit zehn Optionen. Sie entscheiden in Ruhe, ohne Termindruck und ohne Verkaufsgespräch beim zweiten Treffen.

Manchmal ist die ehrliche Antwort, dass im Moment wenig zu tun ist. Dann sage ich das. Das kostet mich einen Termin und erspart uns beiden ein paar Monate, die nichts gebracht hätten.

Was Sie von mir nicht bekommen, sind feste Rendite-Versprechen. Niemand kennt die Zukunft der Märkte, auch ich nicht. Was Sie bekommen, ist eine ehrliche Einschätzung, wo Sie heute stehen, und ein Vorschlag, der zu Ihrer Lage passt, nicht zu einem Produktkatalog.

Was ich mitbringe

• Selbstständiger Vermögensberater, Büro in Bamberg, deutschlandweit per Video
• Zugelassen und im Vermittlerregister geführt nach § 34d, § 34f und § 34i GewO (Nummern im Impressum, dort prüfbar)
• Eigene Erfahrung als Unternehmer: aufgebaut, geführt, Verantwortung getragen
• Schwerpunkte: Vermögensaufbau mit Kindern, Vermögensaufbau für Unternehmer

Weitere Qualifikationen und Weiterbildungen ergänze ich hier, sobald sie belegbar aufgeführt sind. Was nicht nachweisbar ist, steht nicht da.

Wenn Sie wissen wollen, wo das bei Ihnen steht: buchen Sie sich ein Erstgespräch. Unverbindlich, kostenlos, dreißig Minuten.

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